Πολιτική AML (Κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες) – Spinzen Casino

Τελευταία ενημέρωση: 2026

Η παρούσα Πολιτική AML (Anti-Money Laundering) περιγράφει τα μέτρα και τις διαδικασίες που εφαρμόζει το Spinzen Casino ("Spinzen", "εμείς", "μας") στο spinzen.gr, με σκοπό την πρόληψη και τον εντοπισμό της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Η πολιτική αυτή λειτουργεί συμπληρωματικά με τους Όρους & Προϋποθέσεις και την Πολιτική Απορρήτου/Προστασίας Δεδομένων.

1. Πεδίο εφαρμογής και σκοπός

Στόχος μας είναι:

• να επαληθεύουμε την ταυτότητα των παικτών (KYC – Know Your Customer),
• να παρακολουθούμε τη συμπεριφορά και τις συναλλαγές για ενδείξεις ύποπτης δραστηριότητας,
• να εφαρμόζουμε μέτρα δέουσας επιμέλειας (CDD/EDD) και, όπου απαιτείται,
• να αναφέρουμε ύποπτες δραστηριότητες στις αρμόδιες αρχές σύμφωνα με τις ισχύουσες υποχρεώσεις.

Το Spinzen Casino λειτουργεί από την Fionex Holding LTD και αναφέρει ότι διαθέτει άδεια Comoros (AOFA).

2. Ορισμοί

• AML: Καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
• KYC: Διαδικασίες επαλήθευσης/ταυτοποίησης πελάτη.
• CDD (Customer Due Diligence): Βασική δέουσα επιμέλεια πελάτη.
• EDD (Enhanced Due Diligence): Ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια για αυξημένο κίνδυνο.
• PEP: Πολιτικώς εκτεθειμένο πρόσωπο.
• SOF/SOW: Πηγή κεφαλαίων/Πηγή πλούτου (Source of Funds/Source of Wealth).

3. Προσέγγιση βάσει κινδύνου

Εφαρμόζουμε προσέγγιση βάσει κινδύνου (risk-based approach). Κατά την αξιολόγηση κινδύνου λαμβάνουμε υπόψη, ενδεικτικά:

• χώρα κατοικίας/σύνδεσης,
• μοτίβα κατάθεσης/ανάληψης,
• χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής ή ασυνήθιστων μέσων,
• χρήση κρυπτονομισμάτων και ταχεία «κυκλική» κίνηση κεφαλαίων,
• ενδείξεις λογαριασμού τρίτου,
• PEP ή αρνητική δημοσιότητα (adverse media).

4. Ταυτοποίηση & Επαλήθευση (KYC)

Μπορούμε να ζητήσουμε KYC κατά την εγγραφή, πριν από την πρώτη ανάληψη, όταν ξεπεραστούν εσωτερικά όρια, ή οποτεδήποτε κριθεί απαραίτητο για λόγους συμμόρφωσης και ασφάλειας.

Τα έγγραφα που ενδέχεται να ζητηθούν περιλαμβάνουν, ενδεικτικά:

• Απόδειξη ταυτότητας (δελτίο ταυτότητας, διαβατήριο ή δίπλωμα οδήγησης – όπου επιτρέπεται),
• Απόδειξη διεύθυνσης (λογαριασμός κοινής ωφέλειας/τραπεζικό έγγραφο/επίσημη επιστολή),
• Επαλήθευση μέσου πληρωμής (π.χ. κάρτα, e-wallet, τραπεζικός λογαριασμός),
• Selfie/ζωντανή επαλήθευση ή επιπλέον στοιχεία αυθεντικότητας, εφόσον απαιτείται.

Διατηρούμε το δικαίωμα να ζητήσουμε πρόσθετα στοιχεία, όπως πηγή κεφαλαίων/πλούτου (SOF/SOW), ειδικά σε περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου ή ασυνήθιστων συναλλαγών.

5. Ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια (EDD) & PEP

Εφαρμόζουμε EDD όταν ο κίνδυνος θεωρείται αυξημένος, συμπεριλαμβανομένων περιπτώσεων όπου ο πελάτης είναι PEP ή σχετίζεται με PEP, ή όταν υπάρχουν ενδείξεις απάτης/κατάχρησης/ξεπλύματος χρήματος. Η EDD μπορεί να περιλαμβάνει:

• επιπλέον έγγραφα και ελέγχους ταυτότητας,
• αυξημένη παρακολούθηση συναλλαγών,
• τεκμηρίωση SOF/SOW.

6. Παρακολούθηση συναλλαγών και ενδείξεις ύποπτης δραστηριότητας

Παρακολουθούμε τις καταθέσεις, τα στοιχήματα και τις αναλήψεις για να εντοπίσουμε μοτίβα που ενδέχεται να υποδηλώνουν νομιμοποίηση εσόδων ή άλλη παράνομη δραστηριότητα. Ενδεικτικές συμπεριφορές που μπορεί να θεωρηθούν ύποπτες:

• μεγάλες ή/και συχνές συναλλαγές χωρίς λογική σχέση με το προφίλ του παίκτη,
• κατάθεση και γρήγορη ανάληψη με ελάχιστο παιχνίδι ("minimal play"),
• πολλαπλές καταθέσεις από διαφορετικές μεθόδους πληρωμής,
• χρήση λογαριασμών ή μέσων πληρωμής τρίτων,
• ασυμφωνίες στα στοιχεία ταυτότητας ή άρνηση παροχής απαιτούμενων εγγράφων,
• συναλλαγές που συνδέονται με υψηλού κινδύνου δικαιοδοσίες ή υπηρεσίες απόκρυψης προέλευσης κεφαλαίων.

7. Κανόνες καταθέσεων/αναλήψεων και χρήση μεθόδων πληρωμής

Για λόγους AML και ασφάλειας:

• ενθαρρύνουμε αναλήψεις προς το ίδιο μέσο που χρησιμοποιήθηκε για την κατάθεση, όπου είναι εφικτό,
• δεν επιτρέπεται η χρήση μέσων πληρωμής που ανήκουν σε τρίτο πρόσωπο,
• μπορεί να εφαρμόζονται πρόσθετοι έλεγχοι σε συναλλαγές με κρυπτονομίσματα και/ή πολλαπλές μετατροπές νομισμάτων.

Διαθέσιμες μέθοδοι πληρωμής μπορεί να περιλαμβάνουν (ενδεικτικά): VISA, Mastercard, τραπεζικό έμβασμα, Neteller, Skrill, Revolut, Wise, MiFinity, Binance Pay, καθώς και κρυπτονομίσματα όπως BTC, ETH, USDT, USDC, LTC, XRP, TRX, SOL, ADA, TON, DOGE, BCH.

Όριο αναλήψεων: έως €15.000 ανά μήνα (ενδέχεται να ισχύουν πρόσθετοι περιορισμοί βάσει κατάστασης επαλήθευσης ή εσωτερικών ελέγχων κινδύνου).

8. Πάγωμα λογαριασμού, καθυστέρηση ή άρνηση συναλλαγών

Εάν εντοπίσουμε ή υποπτευθούμε ύποπτη δραστηριότητα, διατηρούμε το δικαίωμα, όπου επιτρέπεται:

• να ζητήσουμε πρόσθετα έγγραφα/εξηγήσεις,
• να καθυστερήσουμε την επεξεργασία κατάθεσης/ανάληψης μέχρι να ολοκληρωθούν οι έλεγχοι,
• να περιορίσουμε προσωρινά ή μόνιμα τον λογαριασμό,
• να αρνηθούμε συναλλαγές ή/και να κλείσουμε λογαριασμό σύμφωνα με τους Όρους,
• να προβούμε σε αναφορά προς αρμόδιες αρχές, όπου απαιτείται.

9. Πολιτική τήρησης αρχείων

Διατηρούμε αρχεία επαλήθευσης, συναλλαγών και σχετικών ελέγχων για όσο διάστημα απαιτείται από τις εφαρμοστέες υποχρεώσεις συμμόρφωσης και για την υποστήριξη ελέγχων, πρόληψης απάτης και επίλυσης διαφορών.

10. Προστασία δεδομένων

Η συλλογή και επεξεργασία δεδομένων για σκοπούς AML/KYC γίνεται σύμφωνα με την Πολιτική Απορρήτου μας και τις ισχύουσες απαιτήσεις προστασίας δεδομένων. Μπορεί να κοινοποιήσουμε πληροφορίες σε παρόχους επαλήθευσης, χρηματοπιστωτικούς συνεργάτες ή αρμόδιες αρχές όταν αυτό είναι απαραίτητο για συμμόρφωση, πρόληψη απάτης ή εκτέλεση συναλλαγών.

11. Απαγορευμένες δραστηριότητες

Απαγορεύεται η χρήση της πλατφόρμας για:

• νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες,
• χρηματοδότηση τρομοκρατίας,
• απάτη, κλοπή ταυτότητας ή χρήση τρίτων στοιχείων/μέσων πληρωμής,
• οποιαδήποτε ενέργεια που παραβιάζει τους Όρους & Προϋποθέσεις ή την ισχύουσα νομοθεσία.

12. Εκπαίδευση και εσωτερικοί έλεγχοι

Εφαρμόζουμε εσωτερικές διαδικασίες συμμόρφωσης και, όπου απαιτείται, εκπαίδευση του προσωπικού, ώστε να αναγνωρίζονται ύποπτες συμπεριφορές και να τηρούνται συνεπώς οι διαδικασίες AML.

13. Επικοινωνία

Για ερωτήσεις σχετικά με την παρούσα Πολιτική AML ή για την κατάσταση επαλήθευσης του λογαριασμού σας, παρακαλούμε επικοινωνήστε με την Υποστήριξη Πελατών του Spinzen Casino μέσω των διαθέσιμων καναλιών στον ιστότοπο spinzen.gr.

14. Τροποποιήσεις της πολιτικής

Ενδέχεται να ενημερώνουμε την παρούσα Πολιτική AML κατά καιρούς για νομικούς, κανονιστικούς ή λειτουργικούς λόγους. Η επικαιροποιημένη έκδοση θα δημοσιεύεται σε αυτή τη σελίδα με ανανεωμένη ημερομηνία.